國際卡成為侵害對象
福建省公安廳經(jīng)偵總隊(duì)2006年12月破獲的KP專案，就是一起最典型的國際信用卡偽卡詐騙犯罪大案。
據(jù)警方介紹，從2005年6月開始，以美籍華人(在越南出生) JACK為首的犯罪集團(tuán)，糾集加拿大、瑞典、日本、馬來西亞等國家及香港、內(nèi)地的不法分子，密謀策劃偽造國際信用卡并利用偽卡進(jìn)行詐騙犯罪活動。該犯罪集團(tuán)在福州市設(shè)立制卡窩點(diǎn)，成員按股份出資購置作案工具，批量偽造VISA(維薩)卡、MasterCard(萬事達(dá))卡和American Express(美國運(yùn)通)卡等多種國際信用卡。據(jù)統(tǒng)計(jì)，截至2006年12月12日，共偽造各種國際信用卡數(shù)百張，先后在韓國、日本、法國和香港、澳門、福建、新疆、北京、廣東、廣西、山東、黑龍江等地頻繁刷卡消費(fèi)或套現(xiàn)，得逞40多起，金額達(dá)數(shù)百萬元人民幣。
據(jù)介紹，該犯罪集團(tuán)所制造的偽卡的磁條信息是從境外獲取的，信用卡復(fù)制采用先進(jìn)技術(shù)和設(shè)備，工藝精良，不易被識破。再加上國外許多人使用信用卡是不設(shè)置密碼的，所以犯罪集團(tuán)“克隆”這些國際信用卡后使用起來更加“得心應(yīng)手”。
2005年12月，根據(jù)公安部轉(zhuǎn)來國際刑警組織通報(bào)的有關(guān)情況，福建省公安廳經(jīng)偵總隊(duì)立案偵查，2006年12月19日收網(wǎng)行動全線展開。在公安部的指導(dǎo)協(xié)調(diào)和當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)的大力支持和密切配合下，福建省公安廳經(jīng)偵總隊(duì)在福州、烏魯木齊、深圳、北京、濟(jì)南等五市同時(shí)展開搜捕，經(jīng)過六天六夜的連續(xù)作戰(zhàn)，抓獲JACK等15名犯罪嫌疑人，繳獲微型制卡機(jī)、燙金機(jī)、打卡機(jī)、磁卡讀寫機(jī)、筆記本電腦以及偽造的國際信用卡等，追繳查扣40多萬元贓款。在該起案件中，犯罪嫌疑人與不法商戶相勾結(jié)，使用偽卡進(jìn)行刷卡套現(xiàn)，在2006年12月11日深夜至12日凌晨短短10多個(gè)小時(shí)內(nèi)，在新疆僅用一張偽卡就瘋狂作案6起，詐騙得逞66.55萬元人民幣。
據(jù)福建省公安廳經(jīng)偵總隊(duì)有關(guān)人士介紹，當(dāng)前國際信用卡偽卡詐騙犯罪，主要有三種手法：
一是偽造國際信用卡并與不法商戶相勾結(jié)，使用偽卡進(jìn)行刷卡套現(xiàn)。
二是犯罪嫌疑人以虛假身份證件向工商局申請注冊設(shè)立一個(gè)體經(jīng)營店，并申請安裝POS機(jī)，然后用偽造的國際信用卡在該P(yáng)OS機(jī)虛假消費(fèi)刷卡套現(xiàn)，待銀聯(lián)組織覺察時(shí)，嫌犯已關(guān)閉商店，攜款潛逃。廈門市已破此類案件兩起。
三是使用偽造的國際信用卡在酒店、商場、娛樂場所等高消費(fèi)場所刷卡消費(fèi)。2006年11月7日，河南淮陽籍犯罪嫌疑人薛某伙同其他兩名嫌犯從深圳到廈門后，當(dāng)晚即到兩家酒店用偽卡刷購高檔煙酒。8日9時(shí)許，又到幾家星級酒店及大型超市刷購洋酒、電器等高檔貴重商品，價(jià)值約14萬元人民幣。8日晚該團(tuán)伙在一飯店刷卡時(shí)，犯罪嫌疑人薛某被警方抓獲，并從其身上搜出8張偽造的VISA、MASTER國際信用卡。
如何保護(hù)銀行卡安全
據(jù)了解，竊取儲戶銀行卡信息的裝置有的安裝在自助銀行的門禁處，隱蔽性極強(qiáng)；有的套裝在ATM機(jī)插卡口處，與插口吻合，像是ATM機(jī)的一部分，具有欺騙性。另有針眼探頭裝在ATM機(jī)“窗口”上沿，用來偷窺銀行卡密碼。據(jù)中國銀聯(lián)福建分公司業(yè)務(wù)部一位資深經(jīng)理介紹，近來犯罪分子用來竊取銀行卡密碼的工具也“升級換代”了：有的直接在ATM機(jī)密碼鍵盤附加裝置，儲戶一輸入密碼就會被竊密。